ESG Anlagelösungen | ESG-Beratung

Unser ESG Investments Framework1 hilft Ihnen, Nachhaltigkeitspräferenzen, anhand der im Framework beschriebenen Kriterien, in Ihre Investmententscheidungen einzubeziehen. Bei der Auswahl von Anlageprodukten, die in den Anwendungsbereich unseres ESG Investments Framework fallen, ziehen wir sowohl quantitative Kriterien als auch qualitative Due-Diligence-Methoden zurate, wobei wir die Daten und Ratings von Drittanbietern sowie unsere interne Expertise nutzen.

„ESG Investing”: Unsere wichtigsten Ansätze

 

In diesem Abschnitt stellen wir Ihnen die wichtigsten Ansätze vor, die uns dabei helfen, ESG-Themen in Anlageentscheidungen einzubeziehen. Mehr Informationen zu unserer Methodik finden Sie in unserem ESG Investments Framework1. Wir überprüfen die in unserem Framework beschriebenen ESG-Prozesse und -Methoden regelmäßig im Hinblick auf regulatorische und marktseitige Anforderungen. 

 

  • Negatives Screening: Ausschluss von bestimmten  Unternehmen oder Branchen, die festgelegte Kriterien, wie beispielsweise Normen wie beispielsweise den UN Global Compact verletzen oder Umsatzschwellen in bestimmten Sektoren wie der Tabakindustrie übersteigen. Die Ausschlusskriterien der Deutschen Bank können Sie in unserem ESG Investments Framework1 einsehen.

  • Positives Screening: Identifizierung von Unternehmen mit bestimmten ESG-Bewertungen, die auf Grundlage von Daten externer Anbieter im Vergleich zu einer definierten Vergleichsgruppe positiv abschneiden.

  • Thematische Auswahl:  Auswahl von Unternehmen mit definiertem Bezug  zuökologischen oder sozialen Themen wie zum Beispiel Erneuerbare Energien, Wasser, Bildung oder Gesundheit. Die zugrundeliegenden Kriterien sind der jeweiligen Produktdokumentation zu entnehmen.

Fußnote

1.

Das „ESG Investments Framework“ legt die Kriterien und Bewertungsprozesse fest, anhand derer Investitionen im Kontext der nachhaltigen Finanzierung, der Transformationsfinanzierung sowie der ESG-Investitionsziele der Deutsche Bank Gruppe als „ESG Investments“ ausgewiesen werden können. Ziel dieses Regelwerkes, welches regelmäßig überprüft und bei Bedarf aktualisiert werden kann, ist die Schaffung einer einheitlichen und konsistenten Methodik für die Klassifizierung von Finanzinstrumenten und verwalteten Portfolios. Auf dieser Grundlage werden Vermögenswerte als Assets under Management (AuM) im Rahmen der ESG-bezogenen Zielsetzungen der Bank ausgewiesen.

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Wir arbeiten mit Ihnen daran, Ihre bevorzugte ESG-Philosophie und Ihren bevorzugten ESG-Ansatz mithilfe einer Vielzahl unserer Dienstleistungen umsetzen - z.B. in ESG-orientierten Portfolios oder Fonds.

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Das Akronym "ESG” steht für Environmental (Umwelt), Social (Soziales) und Governance (Unternehmensführung).
Derzeit fehlt es an einheitlichen Kriterien und einem einheitlichen Marktstandard zur Bewertung und Einordnung von Finanzdienstleistungen und Finanzprodukten als nachhaltig / sozial oder unter Berücksichtigung von ESG-Kriterien. Dies kann dazu führen, dass verschiedene Anbieter Finanzdienstleistungen und Finanzprodukte im Hinblick auf ESG-Aspekte unterschiedlich bewerten.
Darüber hinaus bestehen verschiedene bestehende und neue Vorschriften zu ESG und Sustainable Finance, die weiter konkretisiert werden müssen; zudem werden derzeit weitere Verordnungen überarbeitet und befinden sich Regulierungsentwürfe in Abstimmung. Dies kann dazu führen, dass Finanzdienstleistungen und Finanzprodukte, die derzeit dergestalt gekennzeichnet oder beschrieben werden, dass Sie ESG-Kriterien berücksichtigen, künftige rechtliche Anforderungen nicht erfüllen und daher nicht mehr so gekennzeichnet oder beschrieben werden können.
Wir nutzen Daten sowie ESG-Bewertungsmethoden, die von unabhängigen Drittanbietern bereitgestellt werden. Diese Bewertungsmethoden der Drittanbieter und die entsprechenden Ratings können sich daher ändern, was zu Umschichtungen von Anlagen innerhalb eines Portfolios führen kann, um weiterhin die ESG-Mindestanforderungen einzuhalten.
ESG-Ratings werden in der EU durch die Verordnung (EU) 2024/3005 über die Transparenz und Integrität von Tätigkeiten im Zusammenhang mit Environmental-, Social- und Governance-(ESG-)Rating Aktivitäten reguliert. Dennoch ist zu beachten, dass es am Markt eine Auswahl an ESG-Datenanbietern gibt und sich deren Methoden voneinander unterscheiden können, was zu unterschiedlichen Ratings für dieselben Finanzinstrumente führen kann.
ESG-Grundsätze können zu einem weniger diversifizierten, stärker konzentrierten Portfolio führen. ESG-Investitionen können zum Ausschluss bestimmter Branchen führen.

In Europa, dem Nahen Osten und Afrika sowie im asiatisch-pazifischen Raum gilt dieses Material als Marketingmaterial, in den USA ist dies jedoch nicht der Fall. Es kann keine Zusicherung gegeben werden, dass Prognosen oder Ziele erreicht werden können. Prognosen basieren auf Annahmen, Schätzungen, Meinungen und hypothetischen Modellen, die sich als falsch erweisen können. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Hinweis auf zukünftige Renditen. Die Wertentwicklung bezieht sich auf einen Nominalwert, der auf Kursgewinnen/-verlusten beruht und die Inflation nicht berücksichtigt. Die Inflation wirkt sich negativ auf die Kaufkraft dieses nominalen Geldwerts aus. Je nach aktuellem Inflationsniveau kann dies zu einem realen Wertverlust führen, selbst wenn die nominale Wertentwicklung der Anlage positiv ist. Investitionen sind mit Risiken verbunden. Der Wert einer Anlage kann sowohl fallen als auch steigen, und Sie erhalten möglicherweise zu keinem Zeitpunkt den ursprünglich investierten Betrag zurück. Ihr Kapital kann gefährdet sein.

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